Langlopende schulden
|
Leningen (10) |
2024 |
2023 |
|
Stand per 1 januari |
211.020 |
191.060 |
|
Bij: |
||
|
- Aangetrokken lening |
23.000 |
25.000 |
|
Af: |
||
|
- Aflossingen |
-6.040 |
-5.040 |
|
227.980 |
211.020 |
|
|
Af: |
||
|
Geraamde aflossingen volgend jaar |
-12.790 |
-6.040 |
|
215.190 |
204.980 |
|
|
Betaalde afsluitprovisie langlopende schulden |
-184 |
-212 |
|
Stand per 31 december |
215.006 |
204.768 |
De geraamde aflossingen volgend jaar zijn gerubriceerd onder de kortlopende schulden. Voor deze leningen zijn geen zekerheden verstrekt. Alle leningen betreffen schulden met een jaarlijks vaste rentevoet.
De minimale solvabiliteit afgesproken in bankconvenanten bedraagt 30%. Oasen blijft hier in 2024 boven met 34%. Hetzelfde geldt voor de interest coverage ratio die uitkomt op 2,48 waar deze minimaal 1,5 dient te zijn. Met de Europese Investeringsbank is een net debt in verhouding tot gross operating cash flow ratio afgesproken van maximaal 8,5. Deze is uitgekomen op 7,1.
Er zijn in 2024 twee langlopende leningen aangetrokken. De eerste van € 15 miljoen met een looptijd van 20 jaar, tegen een rente van 3,504% per jaar. De tweede van € 8 miljoen met een looptijd van 12 jaar, tegen een rente van 3,16%.
Het gewogen gemiddelde percentage van alle leningen is 2,32%.
|
2024 |
2023 |
|
|
BNG |
52.280 |
54.120 |
|
EIB |
69.900 |
58.500 |
|
NWB |
65.800 |
58.400 |
|
Namenschuldverschreibung (NSV)* |
40.000 |
40.000 |
|
227.980 |
211.020 |
* Via NSV is er € 25 miljoen bij Volkswohl Bund Lebensversicherung geplaatst en € 15 miljoen bij C3 Life Bank.
Gerangschikt naar looptijd en rentepercentage kan het volgende overzicht worden opgesteld.
|
Resterende looptijd in jaren |
Rentepercentage |
Totaal ultimo 2024 |
||
|
< 3 |
3 - 4 |
4 - 5 |
||
|
Minder dan 1 jaar |
9.490 |
3.100 |
200 |
12.790 |
|
1 - 5 jaar |
23.450 |
15.500 |
1.000 |
39.950 |
|
6 - 10 jaar |
47.450 |
15.500 |
1.000 |
63.950 |
|
11 jaar of meer |
61.090 |
40.200 |
10.000 |
111.290 |
|
Totaal ultimo 2024 |
141.480 |
74.300 |
12.200 |
227.980 |
|
Egalisatierekening bijdragen van derden (11) |
2024 |
2023 |
|
Stand per 1 januari |
11.731 |
9.926 |
|
Bij: |
||
|
- Ontvangen bijdragen in aanleg |
3.809 |
2.097 |
|
Af: |
||
|
- Amortisatie ten gunste van winst- en verliesrekening |
-502 |
-292 |
|
15.038 |
11.731 |
|
|
Af: |
||
|
- amortisatie volgend jaar |
-616 |
-412 |
|
Stand per 31 december |
14.422 |
11.319 |
De amortisatie volgend jaar is gerubriceerd onder de kortlopende schulden.
